Hogyan lehet kiszámítani az éves megtérülést az Excelben?

Ha pénzügyi elemzésről van szó, az éves hozam Excelben történő kiszámítása elengedhetetlen. Az éves hozam kiszámításának ismerete segíthet jobb döntéseket hozni a befektetésekkel kapcsolatban, és még a portfólió teljesítményét is mérheti. Ebben a cikkben lépésről lépésre bemutatjuk, hogyan számíthatja ki az éves megtérülést az Excelben. Azt is megmutatjuk, hogyan használhatja ezt a számítást a befektetéseivel kapcsolatos megalapozott döntések meghozatalához. Ezzel a tudással mérheti és nyomon követheti befektetéseinek teljesítményét az idő múlásával, és a legtöbbet hozhatja ki pénzéből.

Az évesített megtérülés Excelben történő kiszámításához először írja be a befektetés kezdőértékét, záróértékét és a tartási időszakot a táblázatba. A megtérülési ráta kiszámításához osszuk el a záró értéket a kezdő értékkel, vonjunk le egyet, majd szorozzuk meg 100-zal. Ezután a hozam évesítéséhez osszuk el a megtérülési rátát a tartási időszakkal (években), és szorozzuk meg 12-vel.

• Adja meg a befektetés kezdőértékét, záróértékét és tartási időszakát egy táblázatban.
• Ossza el a végértéket a kezdő értékkel, vonjon ki egyet, majd szorozza meg 100-zal.
• Osszuk el a megtérülési rátát a tartási idővel (években), és szorozzuk meg 12-vel.

Mi az éves hozam?

Az évesített hozam egy befektetés teljesítményének mérőszáma egy adott időszak alatt. Ez az a megtérülési ráta, amelyet egy befektető megkeresett volna, ha a befektetést egy évig tartotta volna. Az évesített hozamot általában százalékban fejezik ki. Hasznos mérőszám a befektetők számára a különböző befektetések teljesítményének egyszerű összehasonlításához és a legjövedelmezőbbek azonosításához.

Az évesített hozam számítása számos tényezőt figyelembe vesz, beleértve az osztalékfizetés gyakoriságát, az osztalékhozamot és a tőkenyereségből vagy -veszteségből származó teljes hozamot. Az éves hozam kiszámításának képlete a befektetés típusától és a mért időszaktól függően változik.

Hogyan lehet kiszámítani az éves megtérülést az Excelben?

Az évesített hozam kiszámítása Excelben történhet az XIRR függvény vagy az RRI függvény használatával. A XIRR függvény kiszámítja a belső megtérülési rátát olyan időszakos cash flow-k esetében, amelyek nem feltétlenül időszakosak. Az RRI függvény kiszámítja a belső megtérülési rátát az időszakos pénzáramlások sorozatához, amelyek periodikusak.

A XIRR funkció használata

A XIRR függvény egy hatékony eszköz a belső megtérülési ráta kiszámításához egy sor pénzáramláshoz, amelyek nem feltétlenül időszakosak. Az évesített hozam XIRR függvény segítségével történő kiszámításához a pénzáramlásokat tömbként kell beírni a függvénybe. A függvény ezután visszaadja a pénzáramlások belső megtérülési rátáját.

Például, ha egy befektető 1000 USD befektetéssel rendelkezett, és a befektetés pénzforgalma az adott időszakban 200 USD, 300 USD, 400 USD és 500 USD volt, a XIRR képlet a következő lenne:

=XIRR(A1:A4;B1:B4)

Ahol A1:A4 a pénzáramlások tömbje, és B1:B4 a dátumok tömbje.

Az RRI funkció használata

Az RRI függvény hasznos eszköz a belső megtérülési ráta kiszámításához időszakos pénzáramlások sorozata esetén. Az évesített hozam RRI függvénnyel történő kiszámításához a pénzáramlásokat tömbként kell bevinni a függvénybe. A függvény ezután visszaadja a pénzáramlások belső megtérülési rátáját.

Például, ha egy befektető 1000 USD befektetéssel rendelkezett, és a befektetés pénzforgalma az adott időszakban 200 USD, 300 USD, 400 USD és 500 USD volt, az RRI képlet a következő lenne:

=RRI(A1:A4;B1:B4)

Ahol A1:A4 a pénzáramlások tömbje, és B1:B4 a dátumok tömbje.

Éves hozam kiszámítása

A belső megtérülési ráta kiszámítása után az évesített hozam kiszámítható úgy, hogy a megtérülési rátát megszorozzuk a befektetési időszak éveinek számával. Például, ha egy 3 éves időszak megtérülési rátája 5%, akkor az évesített hozam 15%.

Az évesített hozam kiszámítható a befektetési időszak hozamainak geometriai átlagával is. Például, ha a 3 éves időszak hozama 5%, 10% és 15%, akkor a geometriai átlag 10%, az évesített hozam pedig 10%.

Következtetés

Az éves megtérülés kiszámítása Excelben viszonylag egyszerű folyamat. Az XIRR és az RRI függvény egyaránt hasznos eszköz a belső megtérülési ráta kiszámításához időszakos vagy nem időszakos pénzáramlások sorozata esetén. A belső megtérülési ráta kiszámítása után az évesített hozam kiszámítható úgy, hogy a megtérülési rátát megszorozzuk a befektetési időszak éveinek számával vagy a befektetési időszak hozamainak geometriai átlagát.

Néhány gyakran ismételt kérdés

1. Mi az éves hozam?

Az évesített hozam egy mérőszám, amellyel egy befektetés megtérülését mérik egy adott időszakra vonatkozóan, a teljes befektetés százalékában kifejezve. Figyelembe veszi az összevonás hatását, amely idővel nagy változást hozhat a befektetés teljesítményében. Általában éves százalékarányban (THM) fejezik ki.

2. Hogyan számítható ki az éves megtérülés Excelben?

Az éves hozam kiszámítható Excelben az XIRR függvény használatával. Az XIRR egy pénzügyi függvény, amely kiszámítja a belső megtérülési rátát egy sorozat időszakos pénzáramlásra. Figyelembe veszi a pénz időértékét, ami azt jelenti, hogy a jelenbeli pénzáramlások értékesebbek, mint a jövőbeni pénzáramlások.

3. Milyen adatok szükségesek az éves megtérülés Excelben történő kiszámításához?

Az évesített hozam Excelben az XIRR függvénnyel történő kiszámításához két adatot kell megadnia: a cash flow értékeket és az egyes pénzáramlásokhoz kapcsolódó dátumokat. A cash flow értékeknek pozitív és negatív számokat is tartalmazniuk kell, mivel a XIRR függvényt arra tervezték, hogy kiszámítsa a belső megtérülési rátát egy sorozat időszakos cash flow-ra, függetlenül attól, hogy be- vagy kiáramlásról van szó.

4. Mi az XIRR függvény szintaxisa?

A XIRR függvény szintaxisa a következő: XIRR (értékek, dátumok, ). Az értékek paraméter a pénzáramlásokat tartalmazó cellák tartománya, a dátumok paraméter az egyes pénzáramlásokhoz tartozó dátumokat tartalmazó cellák tartománya, az opcionális tippparaméter pedig a becsült belső megtérülési ráta.

van egy központja

5. Mi az eredménye a XIRR függvénynek?

Az XIRR függvény eredménye az adott cash flow-sorozat belső megtérülési rátája. A belső megtérülési ráta százalékban van kifejezve, és a befektetés évesített megtérülése a megadott időszak alatt.

6. Hogyan használják fel az évesített hozamot?

Az évesített hozam hasznos mérőszám egy befektetés időbeli teljesítményének értékeléséhez. Gyakran használják különböző befektetések összehasonlítására, egy befektetés időbeli teljesítményének értékelésére, valamint a vásárlás vagy eladás időpontjára vonatkozó döntések meghozatalára. Használható benchmarkként is egy befektetési portfólió teljesítményének mérésére.

Összegzésképpen elmondható, hogy az éves megtérülés Excelben való kiszámítása ijesztő feladat lehet, de megfelelő ismeretekkel és útmutatásokkal gyorsan és pontosan elvégezhető. A megadott képletek segítségével könnyen kiszámíthatja egy befektetés éves megtérülését, így megalapozott döntéseket hozhat pénzügyi jövőjét illetően. Ezzel a felbecsülhetetlen értékű eszközzel biztosíthatja pénzügyi sikerét.